廈門(mén)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2025年半年度報(bào)告（2025年上半年度）
廈門(mén)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2025年半年度報(bào)告
（2025年上半年度）
一、報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品發(fā)行及到期情況
2025年1月1日至2025年6月30日，合計(jì)發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品21款，產(chǎn)品實(shí)際發(fā)行規(guī)模合計(jì)2,903,690,108.94元。具體發(fā)行情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
21
|
2,903,690,108.94
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 合計(jì)
|
21
|
2,903,690,108.94
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品、開(kāi)放申購(gòu)產(chǎn)品和紅利再投產(chǎn)品的數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品的募集金額與存續(xù)產(chǎn)品報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品申購(gòu)金額、紅利再投金額。
2025年1月1日至2025年6月30日，合計(jì)到期凈值型理財(cái)產(chǎn)品27款，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)5,230,787,652.04元。具體到期情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
25
|
5,228,062,510.08
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
2
|
2,725,141.96
|
|
| 合計(jì)
|
27
|
5,230,787,652.04
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)到期、現(xiàn)金分紅及贖回的產(chǎn)品數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品到期、現(xiàn)金分紅及產(chǎn)品贖回金額。
二、報(bào)告期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品情況
截至2025年6月30日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
21
|
7,592,018,789.03
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
2
|
5,919,185.82
|
|
| 合計(jì)
|
23
|
7,597,937,974.85
|
|
三、各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比及變動(dòng)情況
截至2025年6月30日，各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比及相較上一披露日變動(dòng)情況如下：
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
占全部產(chǎn)品比例（%）
|
變動(dòng)情況（%）
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
99.92
|
0.01
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
0.08
|
-0.01
|
|
| 合計(jì)
|
100.00
|
|
|
四、報(bào)告期末存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類(lèi)、規(guī)模和占比情況
截至2025年6月30日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類(lèi)、規(guī)模和占比情況如下：
金額單位：元
| 序號(hào)
|
項(xiàng)目
|
直接投資
|
間接投資
|
||
| 金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
||
| 1
|
現(xiàn)金及存款類(lèi)資產(chǎn)
|
119,533,233.97
|
1.52
|
13,907,188.43
|
0.18
|
| 2
|
債券投資
|
6,523,505,008.22
|
82.91
|
156,089,841.26
|
1.98
|
| 3
|
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)
|
760,027,196.87
|
9.66
|
-
|
-
|
| 4
|
權(quán)益投資
|
-
|
-
|
-
|
-
|
| 5
|
公募基金
|
224,151,756.87
|
2.85
|
-
|
-
|
| 6
|
資管管理產(chǎn)品
|
176,984,796.82
|
2.25
|
-
|
-
|
| 7
|
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)
|
63,742,567.14
|
0.81
|
10,000,015.00
|
0.13
|
| 8
|
其他資產(chǎn)
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|
合計(jì)
|
7,867,944,559.89
|
100
|
179,997,044.69
|
2.29
|
感謝您一直以來(lái)對(duì)管理人的信任，理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎！
如有疑問(wèn)或需要幫助，請(qǐng)致電我行客服熱線：400-858-8888（大陸地區(qū)），0080-186-3155（臺(tái)灣地區(qū)）。
廈門(mén)銀行股份有限公司
2025年8月15日