廈門銀行股份有限公司重大關聯(lián)交易公告
廈門銀行股份有限公司重大關聯(lián)交易公告
根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2022〕1號）要求，現(xiàn)將本行重大關聯(lián)交易情況披露如下：
一、關聯(lián)交易概述及交易標的情況
經本行第九屆董事會第八次會議審議通過，同意廈門金美信消費金融有限責任公司本次向本行申請同業(yè)授信額度6億元（敞口6億元）。金圓集團于2024年6月19日于本行獲批綜合授信50億元（集團敞口合控40億元）+他用擔保額度18億元。金圓集團敞口合控不超過40億元，且不得超過本行銀行本部資本凈額的15%。
本次交易標的：2024年9月20日，一級市場中標廈門金圓投資集團有限公司發(fā)行的中期票據(jù)（24金圓投資MTN002），金額1億元。
二、交易對手情況
關聯(lián)法人名稱：廈門金圓投資集團有限公司
經濟性質/類型：國有獨資
法定代表人： 檀莊龍
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣2999773.1317萬元
經營范圍：1、對金融、工業(yè)、文化、服務、信息等行業(yè)的投資與運營；2、產業(yè)投資、股權投資的管理與運營；3、土地綜合開發(fā)與運營、房地產開發(fā)經營；4、其他法律、法規(guī)規(guī)定未禁止或規(guī)定需經審批的項目，自主選擇經營項目，開展經營活動。（法律法規(guī)規(guī)定必須辦理審批許可才能從事的經營項目，必須在取得審批許可證明后方能營業(yè)）
與本行關聯(lián)關系：廈門金圓投資集團有限公司為本行主要股東之一，持有本行19.18%股份。
關聯(lián)法人名稱：廈門金美信消費金融有限責任公司
經濟性質/類型：國有參股
法定代表人：陳俊斌
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣50000萬元
經營范圍：1、發(fā)放個人消費貸款；2、接受股東境內子公司及境內股東的存款；3、向境內金融機構借款；4、經批準發(fā)行金融債券；5、境內同業(yè)拆借；6、與消費金融相關的咨詢、代理業(yè)務；7、代理銷售與消費貸款相關的保險產品；8、固定收益類證券投資業(yè)務；9、經銀保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
與本行關聯(lián)關系：廈門金美信消費金融有限責任公司為廈門金圓投資集團有限公司參股企業(yè)。
三、定價政策
本行與金圓集團的關聯(lián)交易定價遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務審批與定價制度履行相應審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。
四、關聯(lián)交易金額及相應比例
截至報告日，金圓集團在本行授信總額為人民幣50億元（敞口40億元），敞口金額占本行上季度末（2024年第二季度末）資本凈額的11.26%。
五、董事會決議，風險控制與關聯(lián)交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯(lián)交易已經第九屆董事會風險控制與關聯(lián)交易管理委員會第六次會議初審，并提交第九屆董事會第八次會議審議通過，關聯(lián)董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨立董事發(fā)表意見情況
根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》等有關規(guī)定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于廈門金美信消費金融有限責任公司向公司申請授信的議案》均發(fā)表了獨立意見，認為本次關聯(lián)交易屬于公司日常經營范圍內的常規(guī)業(yè)務，公司與關聯(lián)方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件開展關聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯(lián)交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2024年10月14日